Cảnh báo chiêu trò giả biên lai chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản

Theo phản ánh của các nạn nhân, đối tượng lừa đảo thường nhắm đến các tiểu thương, chủ cửa hàng bán lẻ, người kinh doanh online, shipper, người cho thuê phòng trọ, xe máy, ô tô, máy móc… Đây là những nhóm đối tượng thường xuyên giao dịch nhanh, số lượng khách đông, dễ bị chi phối bởi tâm lý chủ quan hoặc tin tưởng khách hàng quen biết.

Kịch bản chung của thủ đoạn này thường được dàn dựng khá bài bản. Ban đầu, đối tượng chủ động liên hệ đặt mua hàng hóa hoặc thỏa thuận thuê mướn tài sản với thái độ lịch sự, thiện chí, trao đổi rõ ràng về giá cả, địa điểm giao nhận. Nhiều trường hợp, chúng còn tỏ ra sòng phẳng, đề nghị chuyển khoản trước để tạo sự tin tưởng. Sau khi thống nhất giao dịch, đối tượng nhanh chóng gửi cho người bán một ảnh chụp màn hình biên lai chuyển tiền hiển thị đầy đủ logo ngân hàng, số tiền, thời gian, mã giao dịch, thậm chí cả tên người nhận, kèm theo trạng thái “thành công”.

Điểm đáng lo ngại là các biên lai giả hiện nay được thiết kế rất tinh vi, gần như giống hệt giao diện thật của ứng dụng ngân hàng. Một số đối tượng còn sử dụng phần mềm giả lập, chỉnh sửa thông tin hoặc cắt ghép hình ảnh để tạo ra “bằng chứng” hoàn hảo. Khi người bán thắc mắc vì chưa thấy tiền về tài khoản, đối tượng lập tức trấn an rằng hệ thống ngân hàng đang bị chậm, giao dịch liên ngân hàng nên tiền sẽ về sau vài phút hoặc cuối ngày mới hiển thị.

Để tăng sức thuyết phục, không ít đối tượng còn gọi điện, nhắn tin liên tục, thậm chí gọi video trực tiếp, vừa thao tác trên điện thoại vừa khẳng định đã chuyển tiền thành công. Chúng đưa ra nhiều lý do nhằm thúc ép nạn nhân giao hàng sớm như khách đang chờ gấp, người thân đang cần dùng, hoặc sắp phải di chuyển sang địa điểm khác. Chính sự thúc giục dồn dập này khiến nhiều người mất cảnh giác, vội vàng giao hàng, bàn giao xe, điện thoại, máy móc hoặc cho đối tượng rời đi.

Chỉ đến khi kiểm tra lại tài khoản sau hàng giờ, thậm chí sang ngày hôm sau vẫn không thấy tiền về, nạn nhân mới bàng hoàng nhận ra mình bị lừa. Lúc này, đối tượng đã chặn toàn bộ liên lạc, xóa tài khoản mạng xã hội, số điện thoại không còn liên lạc được, gây nhiều khó khăn cho việc truy tìm, xử lý.

Ảnh minh họa. (Nguồn: internet)

Trên thực tế, đã có không ít trường hợp bị chiếm đoạt số tiền lớn, có người mất hàng chục triệu đồng chỉ vì một phút chủ quan tin vào ảnh chụp biên lai. Đáng chú ý, không chỉ người kinh doanh nhỏ lẻ mà ngay cả một số cửa hàng lớn, có quy trình bán hàng bài bản cũng trở thành nạn nhân bởi tâm lý nghĩ rằng “chuyển khoản rồi thì trước sau gì tiền cũng về”.

Trước thực trạng trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trong mọi giao dịch chuyển khoản. Nguyên tắc quan trọng nhất là chỉ bàn giao hàng hóa, tài sản khi tiền đã thực sự được ghi nhận trong tài khoản của mình, hiển thị rõ ràng trên ứng dụng ngân hàng hoặc có thông báo chính thức từ hệ thống. Người nhận không nên tin tưởng vào ảnh chụp biên lai, tin nhắn hay lời hứa hẹn của đối phương về việc “tiền sẽ về sau ít phút”.

Bên cạnh đó, mỗi người cần thay đổi thói quen giao dịch, chủ động đăng nhập ứng dụng ngân hàng để kiểm tra số dư, không dựa vào thông tin do khách hàng cung cấp. Đối với các trường hợp khách liên tục thúc giục giao hàng với lý do ngân hàng lỗi, giao dịch bị treo hoặc chuyển liên ngân hàng nên chậm, cần bình tĩnh tạm dừng giao dịch cho đến khi kiểm tra rõ ràng. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân nên lưu giữ toàn bộ thông tin liên quan như ảnh chụp màn hình, số điện thoại, tài khoản ngân hàng, nội dung trao đổi và báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ.

Việc phòng ngừa loại tội phạm này không chỉ phụ thuộc vào cơ quan chức năng mà còn đòi hỏi sự chủ động của mỗi người dân. Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, chỉ một phút bất cẩn cũng có thể phải trả giá bằng tài sản tích cóp cả năm trời. Do đó, nâng cao cảnh giác, kiểm tra kỹ trước khi giao dịch và tuyệt đối không để cảm xúc, sự vội vàng chi phối quyết định chính là “lá chắn” hiệu quả nhất để tự bảo vệ mình trước chiêu trò lừa đảo “giả biên lai chuyển tiền thành công”.