Cảnh giác thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ “nâng hạn mức thẻ tín dụng” để chiếm đoạt tài sản

Theo nội dung vụ việc, đối tượng gọi điện cho nạn nhân, tự xưng là nhân viên ngân hàng và đọc chính xác một số thông tin cá nhân để tạo lòng tin. Đối tượng cho biết bị hại đang sử dụng thẻ tín dụng có hạn mức 30 triệu đồng và đề nghị hỗ trợ nâng hạn mức lên 70 triệu đồng, với lý do giúp khách hàng được hưởng nhiều ưu đãi khi mua sắm trên các sàn thương mại điện tử. Tin tưởng người gọi là nhân viên ngân hàng, bị hại đồng ý thực hiện theo hướng dẫn. Sau đó, đối tượng yêu cầu bị hại cung cấp một số thông tin cá nhân, trong đó có hình ảnh Căn cước, ảnh cá nhân và cả mã OTP được gửi đến số điện thoại của bị hại.

Khi nhận được các thông tin trên, đối tượng yêu cầu bị hại chờ hệ thống phê duyệt hạn mức. Khoảng 30 phút sau, không thấy “nhân viên ngân hàng” liên hệ lại, bị hại nghi ngờ mình bị lừa nên nhanh chóng đến chi nhánh Ngân hàng để kiểm tra. Tại đây, bị hại phát hiện thẻ tín dụng đã phát sinh 03 giao dịch mua hàng với tổng số tiền gần 70 triệu đồng, trong khi bản thân không thực hiện các giao dịch này.

Ảnh minh hoạ tạo từ AI

Qua vụ việc trên có thể thấy, các đối tượng lừa đảo thường thu thập hoặc có được một phần thông tin cá nhân của nạn nhân từ nhiều nguồn khác nhau, sau đó sử dụng những thông tin này để giả danh nhân viên ngân hàng nhằm tạo sự tin tưởng. Khi nạn nhân mất cảnh giác, đối tượng tiếp tục đưa ra những lý do hấp dẫn như nâng hạn mức thẻ, nhận ưu đãi, hoàn tiền, tích điểm, hỗ trợ vay vốn hoặc tham gia chương trình khuyến mại để dẫn dắt nạn nhân thực hiện theo hướng dẫn.

Đáng chú ý, đối tượng thường không yêu cầu nạn nhân chuyển tiền ngay mà tìm cách tiếp cận thông tin bảo mật của thẻ và tài khoản, đặc biệt là mã OTP. Khi có được mã xác thực, đối tượng có thể lợi dụng để thực hiện các giao dịch thanh toán, mua hàng hoặc các giao dịch khác trái phép.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Vĩnh Long khuyến cáo người dân: Tuyệt đối cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng là nhân viên ngân hàng, đặc biệt khi người gọi chủ động đề nghị nâng hạn mức thẻ tín dụng, mở thẻ, nhận ưu đãi, hoàn tiền hoặc hỗ trợ các dịch vụ ngân hàng. Không cung cấp mã OTP, mã PIN, mã CVV/CVC, mật khẩu ngân hàng điện tử, thông tin thẻ hoặc các thông tin bảo mật khác cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn, mạng xã hội. Khi nhận được yêu cầu thực hiện thủ tục ngân hàng, người dân cần chủ động liên hệ ngân hàng thông qua ứng dụng, website chính thức hoặc số điện thoại được in trên mặt sau thẻ để xác minh. Không sử dụng số điện thoại hoặc đường link do người lạ cung cấp để kiểm tra. Đọc kỹ nội dung tin nhắn OTP trước khi cung cấp hoặc nhập mã. 

Nếu mã OTP được gửi đến điện thoại nhưng nội dung giao dịch không phải do mình thực hiện, tuyệt đối không cung cấp mã cho bất kỳ người nào. Khi phát hiện giao dịch bất thường, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa thẻ, tạm dừng giao dịch và đồng thời trình báo cơ quan Công an để được tiếp nhận, xác minh, xử lý.