Dịch vụ “lấy lại tiền” - Cái bẫy thứ hai của những kẻ lừa đảo

“Cứu tinh” xuất hiện giữa lúc tuyệt vọng

Nhiều nạn nhân cho biết, chỉ ít giờ sau khi đăng bài cầu cứu trên mạng xã hội hoặc chia sẻ việc mình bị lừa, họ lập tức nhận được hàng loạt tin nhắn từ các tài khoản lạ. Những người này tự xưng là luật sư, chuyên gia điều tra gian lận tài chính, nhân viên ngân hàng, thậm chí mạo danh cán bộ Công an, khẳng định đang hỗ trợ “thu hồi tiền cho người bị hại”.

Các “cứu tinh” được xây dựng hình ảnh rất công phu. Trang cá nhân có ảnh đại diện chỉnh chu, tiểu sử nghề nghiệp rõ ràng, thường xuyên đăng bài viết về phòng chống lừa đảo. Một số đối tượng còn lập website, fanpage trông chuyên nghiệp, kèm theo hình ảnh thư cảm ơn, phản hồi tích cực giả mạo của “khách hàng cũ”, ảnh chụp màn hình giao dịch thành công để tạo niềm tin. Có trường hợp, chúng chủ động gọi video, nói năng mạch lạc, tỏ ra am hiểu pháp luật và nghiệp vụ ngân hàng, khiến nạn nhân tin rằng đây là người thật, việc thật.

Sau khi tiếp cận, các đối tượng bắt đầu khai thác tâm lý của người bị hại. Chúng phân tích sơ bộ vụ việc, rồi đưa ra những lời khẳng định đầy chắc chắn rằng hoàn toàn có thể truy vết tài khoản, phong tỏa dòng tiền, thậm chí cam kết thu hồi được từ 70 đến 100% số tiền đã mất. Trong lúc tinh thần đang suy sụp, nhiều nạn nhân đã tin vào tia hy vọng mong manh này.

Mất tiền lần hai, nỗi đau nhân đôi

Khi nạn nhân đã đặt trọn niềm tin, kịch bản lừa đảo bước sang giai đoạn cuối. Các đối tượng yêu cầu chuyển một khoản “phí xử lý hồ sơ”, “phí truy vết”, “phí mở cổng phong tỏa tài khoản”. Ban đầu số tiền thường không lớn, chỉ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng để tạo cảm giác đây là chi phí hợp lý.

Sau khi nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng tiếp tục viện dẫn những lý do phát sinh: cần “nâng cấp công cụ”, phải “đóng phí pháp lý”, hoặc “bôi trơn cho bộ phận kỹ thuật”. Có trường hợp, người bị hại được yêu cầu chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, hoặc mua thẻ cào, tiền điện tử để “tránh bị theo dõi”.

Khi nạn nhân bắt đầu nghi ngờ, yêu cầu hoàn tiền hoặc không chuyển thêm, toàn bộ liên lạc lập tức bị cắt đứt. Tài khoản mạng xã hội biến mất, website không thể truy cập, số điện thoại không còn kết nối được. Đến lúc này, người bị hại mới cay đắng nhận ra mình đã trở thành nạn nhân thêm một lần nữa.

Đáng lo ngại, nhiều trường hợp cho thấy số tiền mất trong lần lừa thứ hai còn cao hơn cả lần đầu. Bởi sau cú sốc ban đầu, nạn nhân thường rơi vào trạng thái tâm lý bất ổn, chỉ mong gỡ lại được phần nào thiệt hại nên sẵn sàng chi tiền nhiều hơn, vô tình tạo điều kiện cho kẻ gian tiếp tục trục lợi.

Ảnh minh họa. (Nguồn: internet)

Không có “dịch vụ lấy lại tiền” trên mạng

Theo các cơ quan chức năng, việc truy vết tài khoản, phong tỏa giao dịch và thu hồi tài sản bị chiếm đoạt chỉ được thực hiện thông qua cơ quan tiến hành tố tụng như Công an, Viện kiểm sát, Tòa án, theo đúng trình tự, thủ tục pháp luật. Không có bất kỳ cá nhân hay tổ chức tư nhân nào có quyền can thiệp trực tiếp vào hệ thống ngân hàng để “lấy lại tiền trong vài giờ” như quảng cáo trên mạng xã hội.

Thực tế, tiền do lừa đảo chiếm đoạt thường được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian, ví điện tử hoặc bị rút ngay sau khi giao dịch hoàn tất. Việc thu hồi tài sản vì thế rất phức tạp, mất nhiều thời gian và không phải lúc nào cũng đạt kết quả. Những lời hứa “bao hoàn tiền 100%”, “xử lý trong 24 giờ” chỉ là chiêu trò lợi dụng lòng tin và sự tuyệt vọng của nạn nhân.

Các chuyên gia khuyến cáo, khi nhận được bất kỳ yêu cầu chuyển tiền nào, người dân tuyệt đối không thực hiện ngay mà phải kiểm tra, xác minh rõ nguồn gốc, mục đích của giao dịch. Trước khi chuyển tiền, cần rà soát kỹ thông tin người nhận, số tài khoản và đối chiếu với các kênh chính thức của ngân hàng. Nếu được đề nghị hoàn tiền dưới hình thức vay mượn hoặc thỏa thuận tài chính, phải xem xét cẩn trọng, chỉ chấp nhận khi điều khoản rõ ràng, minh bạch và đã được kiểm chứng từ phía ngân hàng hoặc chuyên gia độc lập.

Quan trọng nhất, khi phát hiện mình bị lừa, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để thông báo, đề nghị hỗ trợ phong tỏa giao dịch nếu còn kịp thời, đồng thời trình báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất. Tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã OTP hay bất kỳ thông tin cá nhân nào cho người lạ, dù họ tự xưng là ai.

Nhận diện rõ thủ đoạn “dịch vụ lấy lại tiền” chính là cách tốt nhất để mỗi người tự bảo vệ mình, không trở thành nạn nhân của cái bẫy thứ hai sau khi đã mất mát quá nhiều.