Cảnh giác thủ đoạn “chuyển tiền nhầm” để lừa đảo

Cẩn trọng với khoản tiền “từ trên trời rơi xuống”

Thủ đoạn thường được các đối tượng thực hiện như sau: Đối tượng sử dụng một tài khoản ngân hàng để chuyển vào tài khoản của nạn nhân một khoản tiền, có thể từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng. Sau đó, đối tượng liên hệ thông báo “chuyển nhầm tiền” và đề nghị nạn nhân chuyển trả.

Tinh vi hơn, đối tượng có thể gửi mã QR hoặc đường link, yêu cầu nạn nhân quét mã để “hoàn tiền”, đăng nhập tài khoản ngân hàng, cung cấp mã OTP, số thẻ, mật khẩu hoặc thực hiện các bước xác thực khác.

Nếu làm theo hướng dẫn, người dân có thể bị dẫn đến trang web giả mạo ngân hàng hoặc bị yêu cầu cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc, cấp quyền điều khiển thiết bị, từ đó tạo điều kiện để đối tượng chiếm quyền truy cập tài khoản ngân hàng và chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Một thủ đoạn khác là đối tượng yêu cầu người nhận không chuyển trả về chính tài khoản đã chuyển tiền, mà chuyển sang một tài khoản khác do đối tượng cung cấp. Đây là tình huống đặc biệt nguy hiểm, bởi người dân có thể không biết người yêu cầu chuyển tiền có thực sự là chủ sở hữu hợp pháp của khoản tiền hay không.

Không nên tự ý chuyển tiền vào tài khoản do người lạ cung cấp

Theo quy định của pháp luật dân sự, người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu hoặc chủ thể có quyền đối với tài sản. Tuy nhiên, nghĩa vụ hoàn trả không đồng nghĩa với việc người dân phải tự ý chuyển tiền cho bất kỳ tài khoản nào theo yêu cầu của người gọi điện hoặc nhắn tin.

Do đó, khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, người dân cần giữ nguyên số tiền, không sử dụng, không chuyển tiếp và không thực hiện theo hướng dẫn của người lạ cần chủ động liên hệ ngân hàng và cơ quan Công an. Để phòng ngừa bị lừa đảo, khi nhận được tiền chuyển nhầm, mọi người cần lưu ý một số vấn đề sau:

- Không sử dụng số tiền nhận được và không tự ý chuyển trả vào tài khoản khác do người lạ cung cấp.

- Không quét mã QR, không truy cập đường link do người lạ gửi để “hoàn tiền”.

- Tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã OTP, số thẻ, thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ người nào.

- Không cài đặt ứng dụng hoặc phần mềm không rõ nguồn gốc theo hướng dẫn của người lạ.

- Chủ động liên hệ ngân hàng để thông báo giao dịch và đề nghị được hướng dẫn xử lý, hoàn trả đúng quy trình.

- Trường hợp có dấu hiệu nghi vấn, bị đe dọa, thúc ép chuyển tiền hoặc phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để được tiếp nhận, xác minh và hướng dẫn xử lý.

Người dân cũng cần lưu giữ sao kê giao dịch, nội dung chuyển khoản, tin nhắn, số điện thoại, tài khoản mạng xã hội, mã QR, đường link và các nội dung trao đổi với người yêu cầu hoàn trả tiền. Đây là những thông tin quan trọng phục vụ công tác xác minh khi phát sinh vụ việc.

Hãy liên hệ ngân hàng và cơ quan Công an để được hướng dẫn, xử lý đúng quy định, tránh trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng.