Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo “đổi tiền mới, tiền lẻ” trên mạng xã hội dịp cận Tết Nguyên đán Bính Ngọ năm 2026

Thủ đoạn phổ biến là yêu cầu chuyển khoản đặt cọc hoặc thanh toán trước. Sau khi nhận tiền, đối tượng chặn liên lạc, xóa tài khoản hoặc kéo dài thời gian giao dịch rồi chiếm đoạt. Một số trường hợp khác, đối tượng giao tiền giả, tiền kém chất lượng, giao thiếu số lượng so với thỏa thuận; khi bị phát hiện thì nhanh chóng rời đi hoặc viện lý do “nhầm lẫn”, “do bên trung gian”. Ngoài ra, nhiều đối tượng còn thu phí đổi tiền với mức cao bất thường, ban đầu quảng cáo phí thấp để “dụ” khách, sau đó phát sinh nhiều khoản phụ phí.

Đáng chú ý, các đối tượng thường sử dụng tài khoản ảo, mạo danh cá nhân, tổ chức uy tín, thậm chí dùng tên gọi, hình ảnh dễ gây nhầm lẫn với ngân hàng, tổ chức tài chính để tạo sự tin tưởng. Việc giao dịch hoàn toàn qua mạng, không hợp đồng, không địa chỉ rõ ràng khiến người dân khi bị lừa rất khó thu hồi tài sản. Hành vi đổi tiền trái phép, đặc biệt là việc lưu hành tiền giả, không chỉ gây thiệt hại trực tiếp cho người dân mà còn ảnh hưởng đến công tác quản lý tiền tệ của Nhà nước, tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh, trật tự. Người dân nếu vô tình sử dụng tiền giả còn có thể đối mặt với rủi ro pháp lý, đồng thời gián tiếp tiếp tay cho các đối tượng phạm tội.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân: Tuyệt đối không tin, không giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội hoặc qua các kênh không rõ nguồn gốc; không chuyển khoản đặt cọc, không thanh toán trước cho tài khoản cá nhân. Chỉ đổi tiền tại các ngân hàng và tổ chức tín dụng được cấp phép, bảo đảm an toàn, đúng quy định pháp luật. Không tiếp tay cho hoạt động đổi tiền trái phép; khi phát hiện tài khoản, hội nhóm, cá nhân có dấu hiệu lừa đảo, cần lưu giữ thông tin và thông báo ngay cho cơ quan Công an. Chủ động nhắc nhở người thân, nhất là người cao tuổi, người ít tiếp cận công nghệ, nâng cao cảnh giác. Khi phát hiện hành vi vi phạm pháp luật cần báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để kịp thời xử lý theo quy định.