Hiểm họa từ các mối quan hệ online

Các đối tượng thường xây dựng vỏ bọc là doanh nhân thành đạt, kỹ sư làm việc ở nước ngoài hoặc người độc thân đang tìm kiếm mối quan hệ nghiêm túc. Thông qua các nền tảng mạng xã hội, chúng chủ động kết bạn, tạo dựng lòng tin bằng những lời quan tâm, chia sẻ và hứa hẹn về một tương lai tốt đẹp.

Khi mối quan hệ trở nên thân thiết, các đối tượng bắt đầu đề cập đến vấn đề tài chính với nhiều lý do như: tài khoản ngân hàng gặp sự cố, cần nhận tiền từ người thân ở nước ngoài, hoặc nhờ đứng tên thực hiện các giao dịch đầu tư tiền điện tử. Do mất cảnh giác và tin tưởng vào “người tình ảo”, nhiều người đã cung cấp thông tin tài khoản, thậm chí chia sẻ cả mã OTP để hỗ trợ giao dịch.

Ngay sau đó, các tài khoản này bị lợi dụng để tiếp nhận dòng tiền bất hợp pháp từ các vụ lừa đảo khác, rồi nhanh chóng chuyển qua nhiều lớp trung gianhoặc ra nước ngoài nhằm xóa dấu vết. Việc sử dụng tài khoản của người khác giúp các đối tượng che giấu danh tính và gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết của cơ quan chức năng.

Từ thực trạng trên, Công an tỉnh Vĩnh Long khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác đối với các mối quan hệ quen biết qua mạng, đặc biệt là những trường hợp có biểu hiện bất thường như: nhanh chóng bày tỏ tình cảm sau thời gian ngắn trò chuyện; thường xuyên đề cập đến vấn đề tài chính; đề nghị nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc nhờ đứng tên thực hiện các giao dịch.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người quen biết qua mạng. Không cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

Mỗi cá nhân cần tự ý thức bảo vệ thông tin tài chính của mình, tránh trở thành công cụ cho các hành vi vi phạm pháp luật. Khi phát hiện có dấu hiệu nghi vấn hoặc đã lỡ cung cấp thông tin tài khoản, người dân cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để yêu cầu khóa hoặc tạm ngừng giao dịch. Đồng thời, chủ động thu thập, lưu giữ các chứng cứ liên quan như nội dung tin nhắn, lịch sử cuộc gọi, giao dịch và trình báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, hỗ trợ kịp thời.

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, mỗi người dân cần chủ động bảo vệ bản thân, không để lòng tin và sự thiếu hiểu biết trở thành kẽ hở cho các đối tượng xấu lợi dụng. Giữ an toàn cho tài khoản ngân hàng không chỉ là bảo vệ tài sản mà còn là bảo vệ chính mình trước những rủi ro pháp lý trong môi trường số hiện nay.