Cảnh giác chiêu trò vay tiền đáo hạn ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Văn Trạng (sinh năm 1979, cư trú khóm 1, phường Trà Vinh, tỉnh Vĩnh Long) để điều tra, làm rõ về hành vi can tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Để có tiền trả nợ, Trạng đã lợi dụng vị trí, chức vụ công tác và các mối quan hệ xã hội để tạo lòng tin với các bị hại; đưa ra thông tin gian đối là có khách hàng cần mượn tiền để vay đáo hạng ngân hàng để lừa tiền các nạn nhân. Trong thời gian đầu, Trạng trả tiền lãi và gốc đúng hạn nên được các bị hại tin tưởng. Từ đầu tháng 3 đến tháng 4/2026, Trạng đã vay tiền của các bị hại với tổng số tiền là 73,4 tỷ đồng dùng để chi trả các khoản nợ cá nhân và không còn khả năng chi trả.

Lợi dụng lòng tin, thời gian qua một số vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra trên địa bàn tỉnh với phương thức, thủ đoạn hết sức tinh vi, các đối tượng lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng hoặc đã từng làm tại ngân hàng để vay tiền “đáo hạn” rồi chiếm đoạt tài sản với số tiền lớn.

Đối tượng thường đưa ra thông tin gian dối rằng đang quản lý những hồ sơ vay vốn lớn, cần tiền gấp để tất toán hoặc đáo hạn khoản vay cũ nhằm hoàn tất thủ tục giải ngân khoản vay mới. Để tạo niềm tin, chúng cam kết trả lãi suất cao và hoàn vốn trong thời gian ngắn; thậm chí đối tượng còn làm giả hồ sơ và nhờ người khác đứng tên vay để chiếm đoạt tiền của nạn nhân.

Trước đó vào tháng 8/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long đã tống đạt quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Thị Yến Thu (sinh năm 1994, cư trú xã Thạnh Phú, tỉnh Vĩnh Long) để điều tra về hành vi can tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan Công an tống đạt các quyết định đối với Nguyễn Thị Yến Thu

Theo hồ sơ vụ án, từ tháng 12/2025 đến tháng 2/2026, Nguyễn Thị Yến Thu cùng chồng là Võ Tấn Pháp (sinh năm 1995), cùng cư trú tại số 58/3, ấp Thạnh Hòa B, xã Thạnh Phú, tỉnh Vĩnh Long nhiều lần mượn tiền của người quen với mục đích “đáo hạn ngân hàng”. Tin tưởng, các bị hại đã nhiều lần cho vợ chồng Thu, Pháp mượn tiền với tổng số tiền gần 15 tỷ đồng. Mỗi lần mượn đều có lập giấy mượn tiền, thể hiện mục đích sử dụng tiền để đáo hạn ngân hàng. Tuy nhiên, đến thời hạn trả tiền, Pháp và Thu không thực hiện như cam kết mà tìm cách tránh né. 

Tương tự các hành vi, thủ đoạn trên, Trần Thị Tuyết Nhi (sinh năm 1990, cư trú ấp Phú Thọ 1, xã Tiểu Cần, tỉnh Vĩnh Long) đã thuê người khác làm giả các bản hợp đồng vay tín dụng của các ngân hàng, sau đó Nhi chụp hình gửi các bản hợp đồng để tạo sự tin tưởng rồi vay mượn tiền của các bị hại tổng số tiền  trên 18 tỷ đồng với lý do đáo hạn ngân hàng để chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan Công an thi hành các quyết định đối với Trần Thị Tuyết Nhi

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh cho biết, các bị hại đã quá tin tưởng với các đối tượng vì thường xuyên giao dịch qua lại và có nhu cầu “đáo hạn” ngân hàng nên dẫn đến “sập bẫy”. Lợi dụng lòng tin của khách hàng, một số đối tượng đã chớp thời cơ để chiếm đoạt tài sản. Với chiêu thức “cho vay đáo hạn”, kèm theo khoản lãi suất hấp dẫn, nhiều người đã không nghi ngờ mà gom góp tiền bạc, thế chấp tài sản cho các đối tượng vay với số tiền hàng tỷ đồng, dẫn đến những hệ lụy về tiền bạc, “tiền mất, tật mang”.

Từ các vụ việc trên, Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác trước các hình thức huy động vốn hoặc vay mượn tiền với lãi suất cao bất thường, đặc biệt là các thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng để huy động tiền đáo hạn hộ. Người dân nên thực hiện các giao dịch tài chính qua hệ thống ngân hàng chính thống, có chứng từ pháp lý rõ ràng, không nên cho vay số tiền lớn chỉ dựa trên quan hệ quen biết hoặc lời hứa và cần báo ngay cho cơ quan Công an khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn lừa đảo.