Cảnh giác thủ đoạn thuê, mượn, mua tài khoản ngân hàng trên không gian mạng

Đáng chú ý, các tài khoản này có nguy cơ bị sử dụng trong các hoạt động vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, rửa tiền và các hành vi phạm tội khác. 

Phương thức, thủ đoạn thường gặp

Các đối tượng thường sử dụng tài khoản mạng xã hội ảo, tham gia các hội nhóm tìm việc làm, việc làm online hoặc chủ động nhắn tin cho người có nhu cầu kiếm thêm thu nhập. Để tạo lòng tin, chúng đưa ra mức tiền công từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng cho mỗi tài khoản hoặc trả “hoa hồng” theo số tiền giao dịch.

Sau đó, đối tượng yêu cầu người tham gia mở tài khoản ngân hàng theo hướng dẫn; cung cấp thẻ ATM, SIM điện thoại, mật khẩu đăng nhập, mã xác thực hoặc thực hiện các giao dịch nhận, chuyển tiền theo chỉ đạo.

Một số trường hợp ban đầu được trả tiền đầy đủ để tạo tâm lý đây chỉ là một “công việc đơn giản”. Tuy nhiên, khi tài khoản bị sử dụng để tiếp nhận và luân chuyển tiền liên quan đến hoạt động phạm pháp, người đứng tên tài khoản có thể trở thành mắt xích trong quá trình chuyển dịch dòng tiền của các đối tượng.

Ảnh minh họa tạo từ AI

Hậu quả pháp lý có thể rất nghiêm trọng

Tài khoản ngân hàng được đăng ký bằng thông tin cá nhân của mỗi người. Khi tài khoản phát sinh các giao dịch bất thường hoặc liên quan đến vụ án, vụ việc, chủ tài khoản sẽ được cơ quan chức năng xác minh, làm rõ nguồn tiền, mục đích giao dịch và việc quản lý, sử dụng tài khoản.

Tùy tính chất, mức độ và hành vi cụ thể, việc mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính. Trường hợp người cho mượn, cho thuê hoặc bán tài khoản biết rõ tài khoản được sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội nhưng vẫn tham gia, giúp sức thì có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân

Người dân cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời “việc nhẹ, lương cao”, đặc biệt là các công việc chỉ yêu cầu cung cấp tài khoản ngân hàng hoặc thực hiện việc nhận, chuyển tiền.

Không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng; không đứng tên mở tài khoản cho người khác sử dụng; không giao thẻ ATM, SIM điện thoại, mật khẩu đăng nhập, mã OTP hoặc thông tin bảo mật cho người khác.

Không nhận tiền, chuyển tiền hộ người không quen biết hoặc tham gia các giao dịch khi không xác định rõ nguồn tiền và mục đích giao dịch.

Đối với học sinh, sinh viên, thanh niên và người đang có nhu cầu tìm việc làm, cần đặc biệt cảnh giác với các lời mời kiếm tiền nhanh trên mạng xã hội.

Khi phát hiện tài khoản của mình có giao dịch bất thường hoặc đã lỡ cung cấp thông tin tài khoản cho người khác, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để thực hiện các biện pháp bảo vệ tài khoản, đồng thời thông báo cho cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.

Mỗi người dân cần quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng của mình. Đừng vì lợi ích nhỏ trước mắt mà vô tình biến tài khoản cá nhân thành công cụ phục vụ hoạt động phạm tội.